「海外銀行口座開設」徹底攻略法!(下) ~日本人に海外の窓口は開かれるのか?~俣野成敏の『トップ1%の人だけが知っている「お金の真実」』実践編 Vol.59

「海外銀行口座開設」徹底攻略法!(下)

~日本人に海外の窓口は開かれるのか?~

 こんばんは。俣野成敏です。

 世界の基軸通貨といえば、ご存じ「米ドル」です。世界的に見た場合、投資を行う際に、米ドルでなければ買えないものは数多くあります。たとえば世界で販売されている多くの投資ファンド(投信)、金、石油等々。石油や金などは、その国の取引ごとに自国通貨で取引されているのかと思いきや、実際はこれまで米ドルを中心に行われてきました。

 しかし今では、その米ドル一極体制を崩そうとする動きも進んでいます。昨年(2016年)の2月には、イランが原油代金をユーロで決済することを発表。10月にはサウジアラビアと中国がお互い自国通貨での取引を行うという契約を交わしています。下記の記事をお読みいただくと、サウジアラビアがなぜ、世界的にそこまで信用力の高くない人民元建てでの決済に応じることにしたのかがよくわかります。

進むドル離れ サウジ、中国との原油決済に自国通貨

 現在はシェール革命やイランの経済制裁解除などといった原油の供給増等によって、OPEC(石油輸出国機構)の影響力は相対的に小さくなってきています。これにより、それまでオイルマネーに頼りきっていた国の中には、財政難に陥っているところも出ています。

 たとえばサウジアラビアなどもその一つです。今年(2017年)の5月、同国がソフトバンクとの間に10兆円ファンドを発足させたのは、こうした流れを受けてのことです。



【Vol.59『海外銀行口座開設(下)』目次】

〔1〕イントロ: 犯罪組織に狙われる「ユートピア・日本」?!

〔2〕本文:「海外銀行口座開設」徹底攻略法!(下)〜日本人に海外の窓口は開かれるのか?〜

1、海外銀行口座は日本の銀行口座と何が違うのか?

◎海外銀行口座のメリットとデメリットを抑えておこう

 ◎海外銀行口座の特徴とは?

2、海外の銀行口座についての疑問を解明する

◎海外銀行口座を開設した後はどうしたらいいのか?

 ◎実は「海外口座は国税の標的になっている」という事実

 ◎海外投資と海外銀行口座は別もの

3、それでもあなたは「海外銀行口座を開設したい」と思いますか?

★本日のワンポイントアドバイス☆★

 知っておくべき投資の3つの性質

☆今週の宿題★☆

 海外銀行口座が必要なのかどうかを見極めよう

〔3〕次回予告(予定):「有料メルマガ読者コンサルレポート」(上)〜あなたのお金の悩みを解決します!〜

〔4〕ニュースのビジネス的着眼点: 繰り返される大手企業による“資金洗浄”

〔5〕編集後記:「ゼロから3ヶ月で英語が話せるようになる」究極の方法とは?



◆〔1〕イントロ:

 犯罪組織に狙われる「ユートピア・日本」?!

 現在、「犯罪資金源を断つ」ためのマネーロンダリング対策(AML:Anti-Money Laundering)が、世界的に進められています。その対策の一環として銀行が顧客の不便を覚悟の上で、過剰なまでにKYC (身元確認:Know Your Customer)を行なっている実態は、前回Vol.58の中でお伝えしました。

 最近になって一段と規制が強化されてきている背景としては、昨年、発覚したパナマ文書の影響や(詳しくはVol.3「パナマ文書」参照)、欧州などで活発化している過激派テロへの対策などといったことが考えられます。

 これをお読みのあなたは「まさか日本に限ってそんなことがあるワケない」と思われているかもしれません。しかし、日本にもテロの脅威が迫りつつあることは、Vol.57などでお伝えしてきた通りです。

 今年の4月、日本でマネーロンダリングを目的とした大掛かりな海外不正送金が摘発されました。これはナイジェリアを中心に世界28カ国から日本に向けて送られた約27億8000万円が捜査対象となりました。主に詐欺事件で得たお金の資金洗浄が目的だったと考えられています。

資金洗浄に地銀・信金を使用 ナイジェリア人等犯罪グループを逮捕

 この事件で送金先として使用されたのは、英語や海外送金に不慣れな地方銀行や信用金庫などでした。送金全体の95%が、こうしたローカルな金融機関が占めていたと言います。このように、システムのもっとも脆弱な部分を突いてくるのは、犯罪者にとっての常套手段となっています。

 日経新聞の報道によると、2016年に日本で「マネーロンダリングの疑いがある」として警察庁に届け出のあった取引は40万1091件に上りました。そのうち、通報が端緒となった摘発が1091件あり、詐欺が496件、口座譲渡などが429件、実際の資金洗浄は21件だったということです。

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